Emerytura

[Ewa]

Mąż będzie w tym roku przechodził na emeryturę. Kiedy najlepiej złożyć dokumenty w ZUSie, przed urodzinami (30 dni), czy po tej "magicznej" dacie? Czy jak się złoży po dacie urodzin, to świadczenie jest wypłacane od momentu osiągnięcia wieku emerytalnego, czy od daty złożenia?

 

[Adwokat Agnieszka Bałaga]

Na 30 dni przed. A teraz szczegółowy bardziej wykład:
Wniosek o emeryturę można złożyć zarówno przed osiągnięciem wieku emerytalnego, jak i po tej dacie, ale skutki są różne – i to jest kluczowe.

1. Najwcześniej wniosek można złożyć 30 dni przed osiągnięciem wieku emerytalnego (urodzin).
2. Jeżeli wniosek zostanie złożony najpóźniej w miesiącu, w którym przypadają urodziny, to emerytura zostanie przyznana od dnia osiągnięcia wieku emerytalnego, nawet jeśli decyzja ZUS zapadnie później. W praktyce: pieniądze „wyrównają się wstecz” do dnia urodzin.
3. Jeżeli natomiast wniosek zostanie złożony po miesiącu urodzin, to emerytura będzie przyznana dopiero od daty złożenia wniosku, a za wcześniejszy okres świadczenie przepadnie – ZUS nie wypłaci go wstecz.

Dlatego w praktyce najbezpieczniej złożyć wniosek w miesiącu urodzin (albo tuż przed – w tych 30 dniach). Wtedy:

• nie ma ryzyka utraty choćby jednego miesiąca świadczenia,
• emerytura zostanie naliczona od dnia osiągnięcia wieku emerytalnego,
• nawet jeśli ZUS będzie długo wydawał decyzję, dostaniecie wyrównanie.

 

[Ewa]

Na 30 dni przed. A teraz szczegółowy bardziej wykład:
Wniosek o emeryturę można złożyć zarówno przed osiągnięciem wieku emerytalnego, jak i po tej dacie, ale skutki są różne – i to jest kluczowe.

1. Najwcześniej wniosek można złożyć 30 dni przed osiągnięciem wieku emerytalnego (urodzin).
2. Jeżeli wniosek zostanie złożony najpóźniej w miesiącu, w którym przypadają urodziny, to emerytura zostanie przyznana od dnia osiągnięcia wieku emerytalnego, nawet jeśli decyzja ZUS zapadnie później. W praktyce: pieniądze „wyrównają się wstecz” do dnia urodzin.
3. Jeżeli natomiast wniosek zostanie złożony po miesiącu urodzin, to emerytura będzie przyznana dopiero od daty złożenia wniosku, a za wcześniejszy okres świadczenie przepadnie – ZUS nie wypłaci go wstecz.

Dlatego w praktyce najbezpieczniej złożyć wniosek w miesiącu urodzin (albo tuż przed – w tych 30 dniach). Wtedy:

• nie ma ryzyka utraty choćby jednego miesiąca świadczenia,
• emerytura zostanie naliczona od dnia osiągnięcia wieku emerytalnego,
• nawet jeśli ZUS będzie długo wydawał decyzję, dostaniecie wyrównanie.

Bardzo dziękuję za odpowiedź.
Pozdrawiam!